根据相关监管规定和《上海嘉定洪都村镇银行股份有限公司信息披露制度（试行）》（嘉洪村银发〔2017〕113号）等规定要求，上海嘉定洪都村镇银行（以下简称“本行”）对2025年度进行信息披露，本次披露主要内容包括公司治理信息、股权信息、年度重大事项信息、关联交易信息、薪酬管理信息等。

第一节重要提示

1.1本行董事会保证报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述及重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担最终责任。

1.2本行年度财务报告由江西惠普会计师事务所有限责任公司根据中国注册会计师审计准则审计，出具标准无保留意见的审计报告。

1.3本行报告期末主要监管指标完成情况良好。

第二节公司概况

2.1公司法定名称：上海嘉定洪都村镇银行股份有限公司

2.2法定代表人：欧阳俊

2.3注册及办公地址：上海市嘉定区塔城路455号

2.4注册登记日期：2015年10月1日

2.5注册资本金：人民币叁亿元整

2.6统一社会信用代码：91310000MA1FL0007C

2.7金融许可证号：S0011H231000001

2.8邮编及网站：201800www.shjdrb.com

2.9联系方式：021-60767385

2.10经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务；经银行业监督管理机构批准的其他业务。

第三节公司治理信息

3.1公司治理概况

公司建立了由股东会、董事会、监事会和高级管理层为主体的“三会一层”治理架构。各治理主体之间权责清晰、各司其职，既协调有序又相互制衡，在银行经营发展中充分发挥各自职能，形成了良好的公司治理机制。本行把党的领导和优化公司治理有机结合，将党建工作写入公司章程，列明党组织的职责权限、机构设置、运行机制、基础保障等重要事项，落实党组织在公司治理结构中的法定地位。重大经营管理事项经党组织前置研究后，再由董事会或高级管理层作出工作安排。

3.2组织架构及机构设置情况

公司设立股东会，由全体股东组成，是公司最高权力机构。股东通过股东会依法行使权力，股东会程序和决议合法有效，代表和保障了全体股东的整体合法权益。 

公司设立董事会，是股东会的执行机构，对股东会负责并报告工作。截至报告期末，董事会由5名董事组成，董事会下设9个专门委员会，分别为薪酬与提名委员会、风险管理委员会、关联交易控制委员会、合规管理委员会、消费者权益保护工作委员会、审计委员会、三农与小微企业金融服务委员会、战略委员会、信息科技委员会。

报告期内，本行第三届董事会成员列表如下：

公司设立监事会，是本行的监督机构，对股东会负责，对董事会、高级管理层及其成员进行监督，防止其滥用职权，侵犯股东权益。截至报告期末，监事会由3名监事组成，分别下设提名委员会和监督委员会。

报告期内，本行第三届监事会成员列表如下：

公司设经营管理层，实行董事会领导下的行长负责制。截至报告期末，董事长1名、行长1名、监事长1名、副行长2名、财务总监1名。下设综合管理部、财务运营部、信贷管理部、风险合规部、普惠金融部，设立总行营业部、江桥支行、安亭支行3个营业网点。 

报告期内，本行高级管理层成员列表如下：

报告期内，本行在职员工44人，平均年龄38岁。

3.3 2025年度股东会召开情况

报告期内，本行共召开股东会2次。

2025年4月18日，本行召开2025年度第一次临时股东会，会议应到股东14家，实到股东12家。会议的召集、召开均严格按照《公司法》、《商业银行法》及本行《章程》规定的程序和要求进行，审议通过了关于《欧阳俊同志辞去上海嘉定洪都村镇银行股份有限公司董事长职务》、《上海嘉定洪都村镇银行付员风行长代为履职董事长职责》等2项议案。

2025年6月27日，本行召开2024年度股东会，会议应到股东14家，实到股东12家。会议的召集、召开均严格按照《公司法》、《商业银行法》及本行《章程》规定的程序和要求进行，审议通过了《上海嘉定洪都村镇银行股份有限公司2024年董事会工作报告》等17项议案。

3.4 2025年董事会召开情况

报告期内，本行共召开董事会会议5次。

2025年3月31日，本行召开第三届董事会第九次会议，会议应到董事5人，实到董事5人。会议的召集、召开均严格按照《公司法》、《商业银行法》及本行《章程》规定的程序和要求进行，审议通过了《上海嘉定洪都村镇银行2024年度工作报告》等16项议案。

2025年4月18日，本行召开2025年度第一次临时董事会，会议应到董事5人，实到董事5人。会议的召集、召开均严格按照《公司法》、《商业银行法》及本行《章程》规定的程序和要求进行，审议通过了《欧阳俊同志辞去上海嘉定洪都村镇银行股份有限公司董事长职务》等4项议案。

2025年5月26日，本行召开第三届董事会第十次会议，会议应到董事5人，实到董事5人。会议的召集、召开均严格按照《公司法》、《商业银行法》及本行《章程》规定的程序和要求进行，审议通过了《关于提升上海嘉定洪都村镇银行主发起行持股比例实施方案》等24项议案。

2025年9月29日，本行召开第三届董事会第十一次会议，会议应到董事5人，实到董事5人。会议的召集、召开均严格按照《公司法》、《商业银行法》及本行《章程》规定的程序和要求进行，审议通过了《上海嘉定洪都村镇银行股份有限公司2025年上半年工作报告》等3项议案。

2025年12月25日，本行召开第三届董事会第十二次会议，会议应到董事5人，实到董事5人。会议的召集、召开均严格按照《公司法》、《商业银行法》及本行《章程》规定的程序和要求进行，审议通过了《上海嘉定洪都村镇银行股份有限公司2025年三季度工作报告》等11项议案。

每次董事会及其专门委员会，各董事均能够仔细审阅会议资料，对职责范围内的事项做出独立、专业、客观的判断，推动股东会、董事会决议落实到位。

3.5 2025年监事会情况

报告期内，全年共召开监事会会议4次。

2025年3月31日，本行召开第三届监事会第十一次会议，会议应到监事3人，实到监事3人。会议的召集、召开均严格按照《公司法》、《商业银行法》及本行《章程》规定的程序和要求进行，审议通过了《上海嘉定洪都村镇银行2024年度监事会工作报告》等9项议案。

2025年5月26日，本行召开第三届监事会第十二次会议，会议应到监事3人，实到监事3人。会议的召集、召开均严格按照《公司法》、《商业银行法》及本行《章程》规定的程序和要求进行，审议通过了《上海嘉定洪都村镇银行股份有限公司2025年度一季度工作报告》等8项议案。

2025年9月29日，本行召开第三届监事会第十三次会议，会议应到监事3人，实到监事3人。会议的召集、召开均严格按照《公司法》、《商业银行法》及本行《章程》规定的程序和要求进行，审议通过了《上海嘉定洪都村镇银行股份有限公司2025年上半年工作报告》1项议案。

2025年12月25日，本行召开第三届监事会第十四次会议，会议应到监事3人，实到监事3人。会议的召集、召开均严格按照《公司法》、《商业银行法》及本行《章程》规定的程序和要求进行，审议通过了《上海嘉定洪都村镇银行股份有限公司2025年三季度工作报告》等2项议案。

2025年，各监事勤勉尽职，持续了解本行公司治理、战略管理、经营投资、风险管理、内控合规、财务会计等情况，依法合规参会议事、提出意见建议和行使表决权，对职责范围内的事项做出独立、专业、客观的判断，提升董事会监督质效，推动和监督股东会、董事会、监事会决议落实到位，持续跟进监管部门发现问题的整改问责情况。

3.6 2025年高管情况

截至报告期末，董事长1名（2025年4月18日辞去董事长职务）、行长1名、监事长1名、副行长2名、财务总监1名（2025

年12月25日到龄退休）。

3.7公司治理情况的整体评价

报告期内，本行按照《银保保险机构公司治理准则》等法律法规及监管规定，建立包括股东会、董事会、监事会、高级管理层等治理主体在内的公司治理架构，明确各治理主体的职责边界、履职要求，完善风险管控、制衡监督及激励约束机制，不断提升公司治理水平。

第四节股权信息

4.1股本变动情况

报告期内注册资本人民币30000万元，股本总额未发生变化。

4.2股权结构情况

股权结构情况表（单位：万股，%）

4.3股东变动情况

2025年度，公司股权未发生变更。截至报告期末，公司股东名称及持股情况如下：

4.4主要股东出质银行股权情况

2019年，江西省电子集团有限公司将其持有上海嘉定洪都村镇银行股份有限公司3000万股权全部质押，该股权质押存在超比例质押问题，我行正在整改中。

第五节年度重大事项

5.12025年4月本行上报高级管理人员变更、2025年5月上报兴业银行代理大小额系统升级的重大事项报告。

5.2报告期内本行无重大诉讼、仲裁事项和重大案件。

第六节关联交易情况

6.1资本净额情况

报告期末本行各项贷款余额为78343.83 万元，风险资产总额90037.80万元，资本净额为37731.04万元。

6.2重大关联交易情况

2025年度未发生重大关联交易。

6.3一般关联交易情况

2025年度，我行存量关联交易为我行内部关系人1笔消费贷，当前余额26.9万元，担保方式为保证。

2025年度，我行共发生授信类一般关联交易2笔。其中1笔为南昌农村商业银行股份有限公司同业授信业务，交易金额8600万元，用途为存放同业定期；1笔为上海佳艺冷弯型钢厂有限公司抵押贷款业务，交易金额380万元。本行严格按照有关法律法规以及本行的贷款程序和规定，操作方式及定价按照不优于对非关联方同类交易的条件办理，符合诚信、公允原则。

6.4关联交易报告情况

上海嘉定洪都村镇银行第三届董事会第九次会议报告了《上海嘉定洪都村镇银行股份有限公司2024年度关联交易情况报告》，专门委员会召开了6次会议。

第七节风险管理信息

7.1信用风险状况

本行在董事会风险管理委员会的统筹下，由信贷管理部等专业部门、支行协作，持续加强对贷前调查、贷时审查、贷后管理及清收处置等全流程管理和信用风险管控。为有效防控信用风险，本行从制度设定、流程梳理、手段控制等多方面入手，多维度监控。通过实行国际通用的贷款五级分类法对贷款进行管理，优化信贷资产结构，建立贷款信用风险控制长效机制，防范贷款信用风险；严格执行贷款“三查”制度和贷款责任追究制度，从源头上防范信用风险；采取审慎的会计制度，根据贷款规模和信用风险程度，按有关规定计提了贷款损失准备，增强了抗御风险的能力。

7.2流动性风险状况

本行进一步完善了规范化、市场化和专业化的流动性风险管理体系。一是对同业业务、贷款业务等重点业务领域流动性风险进行了研究分析，通过制度、流程的梳理，加强对全行流动性风险的防范；二是积极配合国家金融监管总局上海监管局及中国人民银行上海市分行各类检查，梳理了流动性风险指标口径，细化各项流动性风险指标管理和达标规划；三是运用各类流动性限额等手段及时对资产负债规模结构和期限结构进行优化调整，推动全公司相关部门形成合力，共同确保流动性安全；四是定期根据监管部门和发起行设定的压力情景开展专项流动性风险压力测试，并每年定期开展流动性应急处置演练。通过上述工作，本公司顺利达成对流动性风险的识别、计量、监测和控制，各项流动性风险指标符合监管标准。

7.3市场风险状况

本行始终坚持审慎的投资策略，密切关注市场和监管环境变化，牢牢把握风险防控的主动权。采取合理的资产配置分散风险，使各市场风险指标处于合理区间。对交易账户及银行账户设置相应的风险限额，对本行市场风险水平及风险限额指标执行情况进行计量和监测，加强对市场的研判，继续提升市场风险管控能力。

7.4操作风险状况

本行严格制度流程执行，开展员工合规操作培训，加大现场和非现场操作流程检查，筑牢操作风险防线。严格责任追究，对产生操作风险，以“零容忍”态度坚决查处纠正，将风险消除于萌芽状态；安排专人实时监测“异常交易信息实时监测管理系统”，对异常交易情况能及时发现整改，严格责任追究。同时，由合规、内审岗开展检查，查处违规操作，防范操作风险发生。报告期内，本行未发生重大操作风险事件，操作风险得到有效控制。

7.5资本充足状况

截至2025年12月末，本行核心资本充足率41.04%，资本充足率41.91%，资本净额、核心资本均符合监管部门各项要求。

7.6合规风险状况

2025年风险合规部牵头组织开展消保工作、案防工作、反洗钱工作、员工异常行为排查、流动性应急演练、央行评级反馈意见的整改报告、金融监管局监管评级的整改报告报送工作，确保合规工作有序开展。继续在全行范围内持续倡导内控合规文化理念，从内部控制、风险防范、消费者权益保护、反洗钱、案件防控、员工行为管理、业务操作等各个层面进行培训，有效提升员工综合素质及依法合规意识，“合规创造价值”的内控理念逐步树立；加大案防工作力度，严格落实履职回避、重大事项报告规定，按季度开展员工异常行为的排查，努力营造“全行讲风险、全员懂风险、全面管风险、全流程控制风险”的文化氛围。

7.7声誉风险状况

截至报告期末，本行未发现存在负面信息披露、法律诉讼、涉及重大案件风险等舆情情况。

第八节支农支小信息

8.1报告期末，本行贷款余额为7.83亿元，贷款户数574户。本行客户群体主要集中在1000万元以下，其中100万元至300万元贷款余额14670.01万元，占各项贷款比例18.73%；300万元至500万元贷款余额17998.81万元，占各项贷款比例22.97%；500万元至1000万元贷款余额占比最高，贷款余额为31223.90万元，占各项贷款比例39.85%。

8.2报告期内，本行继续坚持“支微支小”经营定位，不断加大对500万元以下普惠小微贷款投放力度。报告期内，信贷导向为普惠小微贷款，同时本行加大对信用、保证类贷款信贷投放力度，根据客户需求加大中长期贷款占比，不断优化本行信贷结构。

第九节薪酬管理信息

9.1本行按要求在董事会下设薪酬与提名委员会，主要负责对本行董事和高级管理人员人选的选择标准、选择程序及其薪酬与考核进行研究并提出建议，对董事会负责。已建立员工薪酬管理办法、绩效考核办法、绩效薪酬延期支付、追索及扣回暂行办法等相关制度。

9.2每年年初由薪酬考评委员会根据本行经营情况、员工工作情况确定年薪执行标准。本行基本薪酬按月发放，住房公积金、各种保险费按规定纳入专户管理。高级管理人员及对风险有重要影响岗位上的员工的绩效薪酬按规定采取延期支付方式。延期支付对象中应发绩效薪酬主要高级管理人员延期支付比例为50%，其他高级管理人员、关键岗位人员延期支付比例为40%，延期支付期限为三年。2025年，本行全体董事、监事和主要高级管理人员实际获得的报酬合计229.9万元。

9.3每年内审部门对本行薪酬管理执行情况进行审计，并提交董事会审议。

第十节金融消费者权益保护

10.1本行已建立健全消费者权益保护机制及制度体系，不断提升产品和服务，能较好地满足消费者日益增长的金融产品、金融服务需求，不断建设成为客户体验感好、总体满意度高、受消费者充分信任、监管认可度高、有较强社会责任感的村镇银行。

10.2健全消费者权益保护工作组织架构，董事会下设专门的消费者权益保护委员会，配备相关工作人员；建立健全各类保护消费者权益的机制流程、制度体系、考核内容，与最新的监管政策和具体要求保持一致；加大员工消保培训力度，提升员工保护金融消费者权益的意识和素养；提高信访投诉处置。

10.3逐步建立健全消费者权益保护工作各项内控制度，主要包括：消费者金融信息保护制度、金融营销宣传管理制度和金融消费者投诉处理制度、金融消费者权益保护工作内部监督和责任追究制度等。

第十一节财务报告

11.1审计报告（见附件）

1776992138111fc0.pdf

11.2财务报表（见附件）

1776993182a69eef.pdf